[NICE] 애널리스트 리포트 요약 및 전망, 목표가 분석 매수

종목 차트

기본 최근 1개월 표시(RSI·MACD 포함) · 드래그하면 과거 데이터까지 스크롤할 수 있고, 캔들에 마우스를 올리면 상세 시세를 볼 수 있습니다

최근 이슈

ITM반도체의 독보적인 성장성이 자회사 리스크를 압도하며 지분 가치 재평가가 주가의 핵심 동력으로 작용하고 있습니다.

투자 포인트

• 핵심 자회사 ITM반도체의 가파른 성장세

  ITM반도체의 연결 편입 효과와 2차전지 보호회로(PMP) 분야의 독보적 경쟁력이 실적을 견인하고 있습니다.

  • 2019년 이후 제조 부문 실적 대폭 개선
  • 해외 고객사향 공급 본격화 및 상장에 따른 지분 가치 부각

• 영업이익의 질적 개선 및 턴어라운드

  2023년 대비 2025년 영업이익이 2배 이상 증가하며 수익 구조가 안정화 단계에 진입했습니다.

  • 영업이익: 2023년 970억 원 -> 2025년 1,981억 원으로 급증
  • 일회성 손실 반영 이후 영업이익 궤도 정상화

• 극심한 저평가 구간 진입

  현재 PBR 0.6배 수준으로 역사적 하단에 위치하여 하방 경직성이 확보된 상태입니다.

  • 2025년 기준 PBR 0.6배, PER 12.8배로 동종 업종 대비 저평가
  • BPS 대비 주가의 괴리율이 커 가치 투자 관점에서 매력적인 구간

애널리스트 리포트 요약

재무 분석

• 🟢

  영업이익 2년 내 100% 성장 달성

  2023년 970억 원에서 2025년 1,981억 원으로 폭발적인 수익성 개선을 보였습니다.

• 🟡

  부채비율 160%대의 높은 수준 유지

  부채비율이 162.04%로 다소 높으나, 영업이익 증가로 인해 이자 보상 배율은 개선 추세에 있습니다.

• 🟢

  매출액 우상향 기조 지속

  연간 매출액이 2.8조 원에서 3.2조 원으로 꾸준히 상승하며 외형 성장을 지속하고 있습니다.

차트 분석

• 🟢

  MACD 골든크로스 포착

  최근 MACD 선이 시그널 선을 상향 돌파하며 단기적인 상승 추세로의 전환 시그널을 보내고 있습니다.

• 🟢

  볼린저 밴드 상단 저항 돌파 시도

  주가가 볼린저 밴드 상단에 위치하며 14,700원선 저항대를 돌파하려는 강한 매수세가 확인됩니다.

• 🟢

  거래량 수반된 눌림목 형성 후 반등

  최근 단기 조정 시 거래량이 감소하며 견조한 눌림목을 형성한 뒤 다시 우상향하는 패턴을 보입니다.

관련 애널리스트 리포트

• 기대치 부합

  이베스트증권 · 20.08.19 · 목표가 28000

• 제조부문 큰 폭 성장

  이베스트증권 · 19.11.15 · 목표가 28000

• 자회사 지분가치 부각

  이베스트증권 · 19.04.18 · 목표가 28000

• 2Q18 Review: OP +23.5% YoY

  이베스트증권 · 18.08.17 · 목표가 25000

• 1Q18 Review

  이베스트증권 · 18.05.16 · 목표가 25000

목표가 산정 방법론

재무 하이라이트

종목 개요

NICE는 정보통신기술(ICT)을 기반으로 다양한 사업 영역을 영위하는 지주회사입니다. 특히 대한민국 금융 인프라의 핵심 축을 담당하며, 데이터 기반의 종합 비즈니스 그룹으로 자리매김하고 있습니다. 주된 사업으로는 개인 및 기업의 신용정보 제공 및 평가, 그리고 지급결제 시스템 구축 및 운영(VAN 사업) 등이 있습니다. NICE의 주요 사업 부문은 크게 두 가지로 나눌 수 있습니다. 첫째, 개인 및 기업의 신용 정보를 수집, 분석, 제공하며 신용평가 시장을 선도하는 데이터 인프라 사업입니다. 대표적으로 NICE평가정보를 통해 개인신용평가 및 기업신용평가, 자산 관리, 데이터 분석 서비스 등을 제공하여 금융 시장의 투명성과 안정성에 기여하고 있습니다. 둘째, 카드 결제 승인 중계 시스템인 VAN(Value Added Network) 사업을 중심으로 한 지급결제 인프라 사업입니다. NICE정보통신, KIS정보통신 등을 통해 오프라인 및 온라인 결제 시스템 구축, POS(판매시점관리) 솔루션 제공 등 국내 결제 시장의 핵심적인 역할을 수행하고 있습니다. 이처럼 NICE는 신용정보와 지급결제라는 두 축을 중심으로 국내 금융 인프라 시장에서 확고한 선두 위치를 차지하고 있습니다. 축적된 데이터 역량과 기술력을 바탕으로 자산운용, IT 솔루션 등 다양한 신규 사업으로 영역을 확장하며 그룹 차원의 시너지를 창출하고 있습니다. NICE는 끊임없이 변화하는 금융 환경 속에서 데이터 기반의 종합 비즈니스 그룹으로서 입지를 더욱 공고히 하고 있습니다.